Factoring Kosten Beispiele

Factoring Kosten - Beispielrechnungen:

Nachfolgende Berechnungsbeispiele beziehen sich auf unterschiedliche Factoring-Varianten, Branchen und Unternehmensgrößen. Die angegebenen Konditionen beziehen sich auf 1- oder 2-Vertragsmodelle und sollen Ihnen eine erste Orientierung zur Preisgestaltung geben.

Je nach Branche, Ertragslage, Debitorenstruktur und ausgewähltem Factor, können Factoringgebühr und Zins niedriger oder auch höher liegen. Weitere Kostenbeispiele verschiedener Branchen finden Sie unter Factoring-Kosten-Vergleich.

Konditionen Beispiele für Inhouse & Stilles Factoring

Nachfolgende Angebote wurden für Unternehmen aus den Bereichen Handel, Produktion und Dienstleistung mit guter Bonität verhandelt. Aktuelle Konditionen können auch bei gleichem Umsatz, je nach betrieblichen Strukturdaten, geringfügig abweichen. Die Kosten Beispiele basieren auf einem Mix unterschiedlicher Branchen.

Stand der Konditionen: 01.06.2022 / * exkl. Debitorenprüfkosten (abhängig von Debitorenstruktur) und evtl. Einrichtungsgebühr (abhängig vom jeweiligen Anbieter) / ** Erlösschmälerung in % vom Umsatz oder alternativ der maximale Skontosatz, den Sie Ihren Kunden gewähren dürfen, damit der Rechnungsausgleich des Debitors per Skontozahlung preiswerter für Sie wäre.

Bitte beachten Sie, dass die dargestellten Konditionen kein Angebot im rechtlichen Sinn darstellen und individuell auf Basis der sehr unterschiedlichen Parameter eines Unternehmens kalkuliert werden.

Konditionen Beispiele für Handwerker mit Leistungen nach VOB

Handwerksfirmen und Maschinenbauer arbeiten mit Teil- und Abschlagszahlungen, sowie vielfach auf Basis der VOB (Vergabe- und Vertragsordnung für Bauleistungen) mit verlängerten Gewährleistungsfristen. Daher kalkulieren die Anbieter für VOB Factoring bei diesen Branchen mit höheren Factoringgebühren, meist mit einer All In Gebühr.

Nachfolgende Kosten-Beispiele sollen Ihnen eine erste Orientierung geben, in welchen Bereichen die Factoringgebühren je nach Umsatz bei guter Bonität liegen können. Die All In Gebühr enthält alle Kosten, inkl. Factoringgebühr, Zins und Debitorenprüfkosten. Die Konditionen wurden für eine 90% Sofortauszahlung im stillen Verfahren (ohne Offenlegung) kalkuliert. Stand der Konditionen: 01.06.2022

Bei folgenden Angeboten wurde nach der Einzelkostenberechnung oder Smart-Factoring kalkuliert. Hierbei wird die Factoringgebühr auf eine feste Finanzierungslinie abgestellt und bleibt, auch bei steigenden Umsätzen, konstant.

Selektives Factoring für IT-Dienstleister (1.25 Mio.):

• Ausschnittsfactoring (inkl. WKV) für die 5 größten Debitoren
• FG = 0,76 % | Zins = 2,85 %

Inhouse Verfahren für eine Werbeagentur (1.6 Mio.):

• Debitorenmanagement verbleibt im Unternehmen
• FG = 0,68 % | Zins = 2,95 %

Handelsunternehmen nutzt Full Service Factoring (2.0 Mio.):

• Mahn- und Inkassowesen übernimmt der Factor
• FG = 0,64 % | Zins = 2,75 %

Zeitarbeit mit Inhouse Factoring (2.5 Mio.):

• Debitorenmanagement verbleibt beim Unternehmen
• FG = 0,62 % | Zins = 2,45 %

Transportgewerbe & Logistik (2.8 Mio.):

• FG = 0,64 % | Zins = 2,85 %
• Rechnungen bis 1.500 EUR (Transportbörse) werden blanko angekauft

Maschinenbau mit VOB-Factoring (3.2 Mio.):

• Ankauf v. Schluss-, Teil- u. Abschlagsrechnungen (exkl. Anzahlungen)
• FG = 0,72 % | Zins = 2,65 %

Personaldienstleister nutzt Ausschnittsfactoring (5.2 Mio.):

• Unternehmer verkauft alle Forderungen mit Zahlungszielen über 30 Tagen
• FG = 0,40 % | Zins = 2,25 %

Elektrotechnik nutzt Full Service Verfahren (7.2 Mio.):

• arbeitet auf Basis von Werkverträgen, daher professionelle (Teil-) Abnahmen erforderlich
• FG = 0,34 % | Zins = 1,95 %

Großhandel mit Stilles Factoring (9.0 Mio.):

• ohne Offenlegung, da viele Kunden mit Abtretungsverboten beliefert werden
• FG = 0,26 % | Zins = 1,65 % (sehr gute Bonität)

Automotive nutzt Stilles Factoring (26.0 Mio.):

• 2-Vertragsmodell, bestehende Warenkreditversicherung wird eingebunden
• FG = 0,12 % | Zins = 1,25 % (Top Bonität)

Produktionsbetrieb - Restrukturierungsfall (36.0 Mio.):

• Unternehmen befindet sich mitten im Turn Around, daher die höheren Zins-Konditionen
• FG = 0,24 % | Zins = 2,95 %

Großhandel mit Inhouse Factoring (48.0 Mio.):

• Unternehmen kann für ausgesuchte Forderungen ein "unechtes" Verfahren nutzen
• FG = 0,12 % | Zins = 1,35 %

Konditionen: Stand Februar 2020 - freibleibend, je nach Anbieter, Factoring Variante, Debitorenstruktur und Bonität!

Sie erhalten Ihren individuellen Kostenvergleich verschiedener Anbieter mit Zusendung des jeweiligen Analysebogens. Alternativ können Sie die Online-Anfrage zur Abgabe einer ersten Indikation nutzen

Die wichtigsten Parameter und Einflussfaktoren zur Kalkulation von Kosten und Gebühren finden Sie unter Berechnung der Factoringgebühr.