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Auftragsfinanzierung

Zur Vorfinanzierung von Aufträgen, des hierfür benötigten Materials oder zugekauften Leistungen eignet sich die Auftragsfinanzierung als flexibel nutzbare Lösung.

Auftragsfinanzierung - Erklärung:

Die Auftragsfinanzierung nutzen Unternehmer Projekt bezogen zur Vorfinanzierung von Material- und Wareneinkauf oder auch für den Zukauf von Dienstleistungen Dritter. Immer dann, wenn größere Projekte oder zusätzliche Aufträge angenommen werden können, bindet dies für viele Wochen (Monate) schmerzhaft Liquidität.

Eine Auftragsfinanzierung kann, muss aber nicht, mit einem Factoring kombiniert werden. Alle kooperierenden Refinanzierer bieten dem Mittelstand unterschiedliche Lösungen mit fairen Besicherungsmöglichkeiten an.

Der Unternehmer stellt dem Auftragsfinanzierer eine (zeitlich befristete) Inhaberschuldverschreibung aus, die mit Rückzahlung des finanzierten Betrages an diesen zurückfällt (erlischt). Im Gegenzug ist die sonst übliche Rückversicherung des Unternehmens (in Höhe der Finanzierung) nicht erforderlich!

Hinweis: Aus Kostengründen (18 - 28 % p.a.) bieten wir derzeit KEINE Auftragsfinanzierung an.

Kosten & Gebühren der Auftragsfinanzierung:

Die Kosten der Auftragsfinanzierung legen fast immer über denen eines klassischen Kontokorrentkredites. Sie betragen zwischen 3,0 - 8,0 % (nominal), je nach Bonität und Zahlungsziel. Eine mögliche Bearbeitungsgebühr wird direkt zwischen Unternehmer und Refinanzierer verhandelt.

Auftragsfinanzierung-Kosten-Kalkulation

Auftragsfinanzierung - Voraussetzungen:

  • Sie erwirtschaften einen Jahresumsatz von mindestens 1.5 Mio. EUR. Bei kleineren Umsätzen fragen Sie bitte nach der Einkaufsfinanzierung.
  • Die Ertragslage aktuell und in den letzten beiden Jahren ist möglichst positiv.
  • Ihr Unternehmen ist mind. 3 Jahre operativ tätig.
  • Die Bruttorendite des zu finanzierenden Auftrags sollte mind. 10 % betragen.
  • Der Mindestauftragswert beträgt 150 TEUR
  • Die benötigte Finanzierungslinie sollte 100 TEUR nicht unterschreiten.
  • Es liegt eine aussagefähige Projekt- und Auftragskalkulation vor.
  • Die Auftragsvergabe gilt mit Finanzierungszusage als gesichert.

Finanzierungshöhe & Zahlungsziele:

  • Die max. Finanzierungshöhe beträgt 70 % des Auftrags- oder Projektwertes. Sofern Ihr Materialeinsatz 70 % des Auftragswertes nicht überschreitet, kann dieser somit zu 100 % vorfinanziert werden.
  • Neukunden erhalten im Erstgeschäft ein Zahlungsziel bis zu 90 Tagen.
  • Bestandskunden erhalten ein maximales Zahlungsziel bis zu 180 Tagen.

Vorteile - Liquidität, Ertrag und Akquisition:

  • Sie schonen eigene Liquidität und können Ihre Lieferanten mit Skonto zahlen.
  • Entlastung Ihre Bank- oder Kontokorrentlinien
  • Keine banktypische dingliche Besicherung
  • Steigerung von Umsatz und Ertrag durch Annahme zusätzlicher (lukrativer Aufträge)
  • Sie können Aufträge akquirieren, die bisher nicht finanzierbar waren.

Ausschlüsse - Ausschlussbranchen:

  • Projekte auf eigene Rechnung (z.B. der Bau von Solar- oder Windkraftanlagen für den eigenen Bestand), die nicht für einen Dritten als Auftraggeber ausgeführt werden, können wir nicht finanzieren!
  • überschuldete Unternehmen oder "harte" Sanierungsfälle
  • Bauhauptgewerbe, Web Shops, Handel mit verderblicher Ware
  • Fahrzeughandel, Vorfinanzierung von Vermittlerprovisionen
  • Solarbranche

Eine detaillierte Programmbeschreibung steht nachfolgend zum Ausdruck für Sie bereit.

Weitere Informationen erhalten Sie gerne telefonisch unter 02904 - 97 66 80.

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