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Einkaufsfinanzierung & Finetrading

Finetrading und Einkaufsfinanzierung sichern Unternehmen verlängerte Zahlungsziele bei Material- und Wareneinkauf, je nach Anbieter bis zu 180 Tagen.

Einkaufsfinanzierung - Zahlungsziel bis zu 120 Tagen

Finetrading als Einkaufsfinanzierung stellt eine alternative Finanzierungsmöglichkeit des Wareneinkaufs zum klassischen Kontokorrent- oder Lieferantenkredit dar. Unternehmen aus Handel, Handwerk, Produktion und Maschinenbau nutzen die Einkaufsfinanzierung zur Waren- und Materialvorfinanzierung. Dies verbessert die Liquidität und optimiert den Cashflow. Der Finetrader löst als Zwischenhändler Ihre Bestellung aus und übernimmt den Rechnungsausgleich an Ihre Lieferanten. Der Ablauf ist recht unkompliziert.

Der Einkaufsfinanzierer bestellt nach Ihren Vorgaben Material oder Waren bei Ihren Lieferanten zu den von Ihnen verhandelten Konditionen und Preisen. Der Finetrader bezahlt, nach Freigabe der Lieferung / Leistung durch Sie, Ihren Lieferanten sofort und räumt Ihnen wiederum ein verlängertes Zahlungsziel bis zu 180 Tagen ein.

Der größte Vorteil liegt in der Schonung eigener Liquidität durch die Zahlungszielverlängerung bei Lieferanten. International einkaufende Unternehmen setzen die Einkaufsfinanzierung gerne als Finanzierungsinstrument zur Überbrückung von Vorkasse Lieferungen oder Bestellungen mit langen Lieferzeiten (z.B. aus Asien) ein.

Die Finanzierungslinie ist in aller Regel auf die Höhe des Warenkreditversicherungslimits (WKV) begrenzt.

Finetrading Anbieter vergleichen rechnet sich

Achten Sie bei der Auswahl des Finetraders darauf, dass möglichst keine oder nur moderate Start- oder Prüfgebühren, sowie sonstige Nebenkosten erhoben werden. Die Gebühren für 120 Tage Zahlungsziel sollten insgesamt bei guter Bonität in der Summe 2,0 - 2,5 % ab einer Finanzierungslinie i.H.v. 250 T€ nicht überschreiten. Skontoerträge sollten hiermit verrechnet werden können und nicht vom Finetrader vereinnahmt werden.

Einige Finetrader erheben Gebühren, welche zu Gesamtkosten im 1. Vertragsjahr von über 20 % führen können. Akzeptieren Sie keine Bearbeitungsgebühren, ohne dass ein Rückversicherungslimit und damit die grundsätzliche Finanzierbarkeit Ihres Wareneinkaufs geprüft wurde. Der Finetrading Rechner ist ein Rechentool, mit dem Sie Finetrading Kosten mit und ohne Erzileung von Skontoerträgen berechnen und mehrere Angebote vergleichen können.

Aufschluss über die besten Konditionen zur Einkaufsfinanzierung kann ein transparenter, unabhängiger Anbieter- und Kostenvergleich geben. Wir glauben, dass wir aktuell die günstigsten Konditionen im Bereich Finetrading und Einkaufsfinanzierung anbieten. Vergleichen Sie unsere Angebote gerne mit Ihnen bereits vorliegenden.

Unterschied Finetrading - Einkaufsfinanzierung:

Worin unterscheiden sich Finetrading und Einkaufsfinanzierung? Finetrading ist vom Grunde eine vor Jahren gebildete Wortneuschöpfung, hervorgegangen aus der klassischen Einkaufsfinanzierung. Während die Einkaufsfinanzierung ursprünglich eine Bankfinanzierung abbildete, trat beim Finetrading der Finanzierer als Zwischenhändler auf.

Beide Begriffe werden inzwischen von Finanzierungsgesellschaften, die als Zwischenhändler oder Finanzierer fungieren, ohne erkennbare Unterscheidungsmerkmale genutzt. Beide Varianten erfüllen die gleiche Funktion und basieren in der Kalkulation auf den gleichen Parameter. Prozessablauf und Annahmevoraussetzungen unterscheiden sich ebenfalls nicht. Das Finanzierungslimit wird meist auf die Rückversicherbarkeit eines Unternehmens abgestellt.

Den Ablauf von Finetrading und Einkaufsfinanzierung stellen wir Ihnen im nachfolgendem Diagramm vor.

Ablaufdiagramm-Einkaufsfinanzierung

Eckdaten & Annahmekriterien:

Einkaufsfinanzierung & Factoring in Kombination

Einen ganzheitlichen Finanzierungsansatz bietet Modulares Factoring. Hier kombinieren Sie die Einkaufsfinanzierung mit einem (selektiven) Factoring und schöpfen so das Maximum an Liquidität für Ihr Unternehmen bei 100 % Flexibilität. Der Forderungsverkauf sorgt für eine kontinuierliche Liquiditätszufuhr, die Warenfinanzierung wird bei Bedarf zusätzlich in Anspruch genommen.

Hinweis: Wir empfehlen mit Zusendung des Analysebogens bitte möglichst eine aktuelle BWA, inkl. SuSa, sowie die letzte Bilanz beizufügen. Diese Daten bilden die Grundlage bestmögliche Konditionen zu verhandeln.

Die Anbieter Selektion, Konditionenverhandlung(en) bis hin zur Angebotserstellung, sowie die Prüfung Ihnen bereits vorliegender Angebote erfolgen grundsätzlich kostenfrei.

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