Factoring schafft sofortige Liquidität und verbessert den Cash Flow.

Wir beraten und finanzieren den Mittelstand seit über 25 Jahren.

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Factoring Anbieter im Vergleich

Factoring und Einkaufsfinanzierung nutzen mittelständische Unternehmen zur strukturierten, bankenunabhängigen Finanzierung des Umlaufvermögens.

Factoring nutzen zahlreiche auf Wachstum ausgerichtete Unternehmen als Instrument zur Umsatzfinanzierung. Der Forderungsverkauf generiert frei verfügbare Liquidität und verschafft Unternehmen finanziellen Freiraum.

Die Preisunterschiede von den mehr als 240 Factoringgesellschaften in Deutschland betragen bis zu 50 % bei Factoringgebühr und Zins. Abängig von Branche, Umsatzgröße und gewünschter Factoring Variante sind sehr unterschiedliche Voraussetzungen und Annahmekriterien zu berücksichtigen.

Der Factoring Pool bietet Unternehmen einen transparenten kostenlosen Preisvergleich für fast alle Branchen ab einem factorablen Jahresumsatz i.H.v. 500 T€. Je nach Branche und Factoringumsatz, erhalten Sie bis zu 100 % Sofortauszahlung, ohne den sonst üblichen Sicherungseinbehalt. Gerne erstellen wir maßgeschneiderte Angebote von ausgesuchten leistungsstarken Gesellschaften auch für Ihr Unternehmen.

Factoring Konditionen zu vergleichen rechnet sich

Wir beraten Sie bei der Auswahl des für Sie geeigneten Factoring- und Finanzierungspartners, sowie der passenden Finanzierungsmodule. Die besten Angebote von 28 ausgesuchten Factoringgesellschaften stellen wir Ihnen in einem transparenten Kostenvergleich vor. Wir begleiten Sie von der Anbieter-Selektion bis zur finalen Vertragszusage, kostenfrei und ohne jegliche Verpflichtung.

Full Service Factoring

Beinhaltet auch das Mahnwesen und Debitorenmanagement.

Einkaufsfinanzierung

Vorfinanzierung des Wareneinkaufs und Ihrer Handelsgeschäfte.

Inhouse Factoring

Das Debitorenmanagement verbleibt im Unternehmen.

Stilles Factoring

Der diskrete Forderungsverkauf, ohne Offenlegung an den Debitor.

VOB Factoring

Rechnungsverkauf für das Handwerk und Leistungen nach VOB.

Selektives Factoring

Sie verkaufen nur Forderungen ausgesuchter Kunden.

Factoring Angebote - Beispiele aus der Praxis

Nachfolgende Konditionen erhielten Unternehmen mit guter Bonitäts- und Ertragslage. Die Gebühren sind als Beispiele aus der Praxis anzusehen und sollen dem Interessenten einen ersten Einblick in mögliche Kosten geben. Die Factoringgebühr wurde in allen Berechnungen inklusive Forderungsausfallversicherung kalkuliert.

BrancheTransportgewerbePersonaldienstleisterGroßhandel
Factoringumsatz p.a.1.800.000 €4.500.000 €30.000.000 €
Ø Finanzierung300.000 €800.000 €4.500.000 €
Factoring-VarianteFull ServiceInhouse FactoringInhouse Factoring
Factoringgebühr0,68%0,46%0,18%

Die dargestellten Konditionen (Stand 08-2017) beinhalten alle relevanten Kernkosten, exkl. etwaiger Einrichtungsgebühr und Debitorenprüfkosten. Diese stellen kein Angebot im rechtlichen Sinn dar und können auch bei gleichem Umsatz abweichen.

Factoring Vorteile und Effekte

Der größte Vorteil des Unternehmers ist sicher die Liquiditätsschöpfung, ohne Stellung banküblicher Sicherheiten. Zahlungsströme Ihrer Debitoren und das Liquiditätsmanagement werden Tag genau planbar. Echtes Factoring beinhaltet eine Warenkreditversicherung und schützt somit zusätzlich vor Forderungsausfällen.

Ein weiterer Effekt ist die Stärkung der Wettbewerbsfähigkeit. Sie können Ihren Kunden längere Zahlungsziele einräumen, ohne die eigene Liquidität zu belasten. Im Vergleich zum Kontokorrentkredit oder Bankdarlehn wird der aus dem Forderungsverkauf erhaltene Kapitalzufluss nicht zurückgeführt.

Einkaufsfinanzierung & Finetrading:

Wachstumsorientierte Unternehmen können Wareneinkäufe über Finetrading als Einkaufsfinanzierung bis zu 120 Tagen vorfinanzieren lassen. Hier können wir die aktuell preiswertesten Konditionen des Marktes anbieten. Die Gebühr liegt bei 120 Tagen Zahlungsziel zwischen 1,30 - 3,50 %, je nach Bonität und Finanzierungslinie. Für Unternehmen mit guter Bonität ab 1 Mio. € Jahresumsatz fallen keine Prüfgebühren oder sonstige Nebenkosten an. Verhandelte Skontoerträge verbleiben im Unternehmen und können zur Refinanzierung der Gebühr verwendet werden.

Je nach Ausgestaltung kann die Einkaufsfinanzierung (Finetrading) als Handels-, Import- oder Lagerfinanzierung genutzt werden. Grundsätzlich kann diese Finanzierungsform von Produktions- und Handelsunternehmen mit hohem Material- und Wareneinsatz ab einem Jahresumsatz von 500 T€ genutzt werden.

Finetrading Gebühren für Handel & Produktion

Die nachfolgend dargestellten Konditionen unserer besten Einkaufsfinanzierung gelten für Unternehmen aus den Bereichen Handel, Großhandel und Produktion ab 100 T€ Finanzierungslimit. Für Unternehmen mit Projektgeschäften, wie Anlagen- und Maschinenbau oder Handwerksbetrieben bieten wir alternative Lösungen an.

ZahlungszielGebühr von**Gebühr bis**Ø Mittelwert
120 Tage1,30%3,50%2,40%
90 Tage0,97%2,62%1,80%
60 Tage0,65%1,75%1,20%
30 Tage0,32%0,87%0,60%

** Bei dieser Gebühr (Stand 08-2017) handelt es sich um Gesamtkosten für die jeweilige Laufzeit für Handel und Produktionsfirmen mit guter Bonität (ohne Projektgeschäfte). Die dargestellte Gebührenstruktur ist nicht als rechtlich verbindliches Angebot zu verstehen. Konditionen werden individuell auf Basis der jeweiligen betrieblichen Parameter kalkuliert.

Hier finden Sie Finetrading Angebote unseres besten Einkaufsfinanzierers für mittelständische Produktions- und Handelsunternehmen.

Eine professionelle Beratung spart Kosten

Erfahren Sie, auf welcher Grundlage sich Kosten und Gebühren berechnen. Diese kalkulieren sich unter anderem aus Factoring-Umsatz, Branche, Vertragsart, Debitorenstruktur und eigener Bonität. Ein offenes Inhouse Factoring sichert oft sehr günstige Konditionen. Mit einem selektiven Rechnungsverkauf und einer klug strukturierten Debitoren Auswahl reduzieren Sie die Kosten zusätzlich.

Alle 28 im Factoring-Pool aufgenommenen Gesellschaften zeichnen sich durch günstige Gebühren und eine sehr flexible Vertragsgestaltung aus. Dennoch gibt es die eine beste Factoringgesellschaft für jede Umsatzgröße oder Branche nicht. Jeder Factor bevorzugt unterschiedliche Branchen, Factoringvarianten oder Umsatzgrößen. Eine Übersicht der in Deutschland zugelassenen Factoringgesellschaften können Sie bei der BaFin einsehen.

Factoring & Finanzierung für KMU & Mittelstand

Einkaufsfinanzierung - Pro und Contra

Einkaufsfinanzierung - Pro und Contra

Wir gehen der Frage nach, ob die Nutzung einer Einkaufsfinanzierung oder Finetrading aus betriebswirtschaftlicher Sicht sinnvoll ist.

Factoring Workshops & Seminare

Factoring Workshops & Seminare

Seminare zum Thema Factoring bieten die Möglichkeit sich umfassend über Funktion, Kosten und leistungsstarke Anbieter zu informieren.