Factoring schafft sofortige Liquidität und verbessert den Cash Flow.

Wir beraten und finanzieren den Mittelstand seit über 25 Jahren.

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Factoring & Einkaufsfinanzierung

Einkaufsfinanzierung, Finetrading und Factoring ermöglichen mittelständischen Unternehmen eine strukturierte, bankenunabhängige Finanzierung Ihres Umlaufvermögens.

Factoring nutzen zahlreiche auf Wachstum ausgerichtete Unternehmen als Instrument zur Umsatzfinanzierung. Der Forderungsverkauf generiert frei verfügbare Liquidität und verschafft Unternehmen finanziellen Freiraum.

Preisunterschiede bei Factoringgebühr und Zins betragen, je nach Anbieter, jedoch bis zu 50 %. Je nach Umsatz, Branche und gewünschter Vertragsart sind zusätzlich unterschiedliche Annahmekriterien zu berücksichtigen.

Der Factoring Pool bietet dem Mittelstand einen kostenlosen Factoring Preisvergleich für fast alle Branchen ab einem factorablen Jahresumsatz i.H.v. 500 T€. Wir erstellen maßgeschneiderte Angebote von leistungsstarken ausgesuchten Gesellschaften.

Finetrading & Einkaufsfinanzierung:

Wachstumsorientierte Unternehmen können Wareneinkäufe über Finetrading als Einkaufsfinanzierung bis zu 120 Tagen vorfinanzieren lassen. Hier können wir die (uns derzeit bekannten) preiswertesten Konditionen des Marktes anbieten. Die Gebühr liegt bei 120 Tagen Zahlungsziel zwischen 1,30 - 3,50 %, je nach Bonität und Finanzierungslinie. Für Unternehmen mit guter Bonität (Euler Hermes Grading 1-5) fallen keine Start- und Prüfgebühren oder Prolongationskosten an. Etwaige Skontoerträge verbleiben in Ihrem Unternehmen und können zur Refinanzierung der Gebühr verwendet werden.

Je nach Ausgestaltung kann die Einkaufsfinanzierung (Finetrading) als Lager-, Handels- oder Importfinanzierung genutzt werden. Grundsätzlich kann diese Finanzierungsform von Produktions- und Handelsunternehmen mit hohem Material- und Wareneinsatz genutzt werden.

Factoring & einkaufsfinanzierung - Anbieter Vergleichen

Wir beraten Sie bei der Auswahl des für Sie geeigneten Finanzierungspartners und der passenden Finanzierungsvariante. Die besten Angebote stellen wir Ihnen in einem transparenten Kostenvergleich vor. Wir begleiten Sie von der Anbieter-Selektion bis zur finalen Vertragszusage, kostenfrei und ohne jegliche Verpflichtung.

Full Service Factoring

Beinhaltet auch das Mahnwesen und Debitorenmanagement.

Einkaufsfinanzierung

Vorfinanzierung des Wareneinkaufs und Ihrer Handelsgeschäfte.

Inhouse Factoring

Das Debitorenmanagement verbleibt im Unternehmen.

Stilles Factoring

Der diskrete Forderungsverkauf, ohne Offenlegung an den Debitor.

VOB Factoring

Rechnungsverkauf für das Handwerk und Leistungen nach VOB.

Selektives Factoring

Sie verkaufen nur Forderungen ausgesuchter Kunden.

Finetrading Gebühren für Handel & Produktion

Die nachfolgend dargestellten Konditionen unserer besten Einkaufsfinanzierung gelten für Unternehmen aus den Bereichen Handel, Großhandel und Produktion ab 100 T€ Finanzierungslimit. Für Unternehmen mit Projektgeschäften, wie Anlagen- und Maschinenbau oder Handwerksbetrieben bieten wir alternative Lösungen an.

ZahlungszielGebühr von**Gebühr bis**Ø Mittelwert
120 Tage1,30%3,50%2,40%
90 Tage0,97%2,62%1,80%
60 Tage0,65%1,75%1,20%
30 Tage0,32%0,87%0,60%

** Bei dieser Gebühr (Stand 08-2017) handelt es sich um Gesamtkosten für die jeweilige Laufzeit für Handel und Produktionsfirmen mit guter Bonität (ohne Projektgeschäfte). Die dargestellte Gebührenstruktur ist nicht als rechtlich verbindliches Angebot zu verstehen. Konditionen werden individuell auf Basis der jeweiligen betrieblichen Parameter kalkuliert.

Hier finden Sie Finetrading Angebote unseres besten Einkaufsfinanzierers für mittelständische Produktions- und Handelsunternehmen.

Factoring Vorteile und Effekte

Der größte Vorteil des Unternehmers ist sicher die Liquiditätsschöpfung, ohne Stellung banküblicher Sicherheiten. Zahlungsströme Ihrer Debitoren und das Liquiditätsmanagement werden Tag genau planbar. Echtes Factoring beinhaltet eine Warenkreditversicherung und schützt somit zusätzlich vor Forderungsausfällen.

Ein weiterer Effekt ist die Stärkung der Wettbewerbsfähigkeit. Sie können Ihren Kunden längere Zahlungsziele einräumen, ohne die eigene Liquidität zu belasten. Im Vergleich zum Kontokorrentkredit oder Bankdarlehn wird der aus dem Forderungsverkauf erhaltene Kapitalzufluss nicht zurückgeführt.

Factoring Beispiele aus der Praxis

Nachfolgende Konditionen erhielten Unternehmen mit guter Bonitäts- und Ertragslage. Die Gebühren sind als Beispiele aus der Praxis anzusehen und sollen dem Interessenten einen ersten Einblick in mögliche Kosten geben. Die Factoringgebühr wurde in allen Berechnungen inklusive Forderungsausfallversicherung kalkuliert.

BrancheTransportgewerbePersonaldienstleisterGroßhandel
Factoringumsatz p.a.1.600.00 €4.400.000 €30.000.000 €
Ø Finanzierung150.000 €600.000 €3.500.000 €
Factoring-VarianteFull ServiceInhouse FactoringInhouse Factoring
Factoringgebühr0,76%0,52%0,18%

Die dargestellten Konditionen (Stand 08-2017) beinhalten alle relevanten Kernkosten, exkl. etwaiger Einrichtungsgebühr und Debitorenprüfkosten. Diese stellen kein Angebot im rechtlichen Sinn dar und können auch bei gleichem Umsatz abweichen.

Eine professionelle Beratung spart Kosten

Erfahren Sie, auf welcher Grundlage sich Kosten und Gebühren berechnen. Diese kalkulieren sich unter anderem aus Factoring-Umsatz, Branche, Vertragsart, Debitorenstruktur und eigener Bonität. Ein offenes Inhouse Factoring sichert oft sehr günstige Konditionen. Mit einem selektiven Rechnungsverkauf und einer klug strukturierten Debitoren Auswahl reduzieren Sie die Kosten zusätzlich.

Alle im Factoring-Pool aufgenommenen Gesellschaften zeichnen sich durch günstige Gebühren und eine sehr flexible Vertragsgestaltung aus. Dennoch gibt es die beste Factoringgesellschaft für jede Umsatzgröße oder Branche nicht. Jeder Factor bevorzugt unterschiedliche Zielgruppen, Varianten oder Umsatzgrößen. Eine Übersicht der in Deutschland zugelassenen Factoringgesellschaften können Sie bei der BaFin einsehen.

News + Tipps für Unternehmer

Einkaufsfinanzierung - Pro und Contra

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Wir gehen der Frage nach, ob die Nutzung einer Einkaufsfinanzierung oder Finetrading aus betriebswirtschaftlicher Sicht sinnvoll ist.

Factoring Workshops & Seminare

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Seminare zum Thema Factoring bieten die Möglichkeit sich umfassend über Funktion, Kosten und leistungsstarke Anbieter zu informieren.