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Factoring Testsieger

Die individuellen Parameter eines Unternehmens entscheiden über den besten Factor. Diese sind je nach Umsatz, Branche und Gesellschaft sehr unterschiedlich.

Factoring Testsieger - Gibt es den wirklich?

Einen Factoring Testsieger für jede Branche, Umsatzgröße oder Factoringvariante gibt es leider nicht, auch wenn dies in zahlreichen Anzeigen beworben wird. Wer den Factoring Markt als professioneller Berater kennt, weiß, dass Konditionen grundsätzlich nach zahlreichen Parametern kalkuliert werden. Diese unterscheiden sich in jedem Unternehmen und auch Factoringgesellschaften verändern Ihre Annahmeparameter fortlaufend.

Hinzu kommen Branchenschwerpunkte der einzelnen Factoringgesellschaften und bevorzugte Umsatzklassen. Factor A gibt für Handelsunternehmen bessere Angebote ab als z.B. für das Transportgewerbe. Factor B hat sich auf Arbeitnehmerüberlassung spezialisiert, schließt aber den Ankauf von Handwerkerrechnungen grundsätzlich aus. Factor C zählt Unternehmen ab 20 Mio. € Jahresumsatz zur avisierten Zielgruppe. Factor D hat sich auf Stilles Factoring für kleinere Unternehmen mit 100% Sofortauszahlung spezialisiert. Factor E hat speziell Handwerker mit Teil- und Abschlagszahlungen als Zielgruppe.

Ein Factoring Vergleich rechnet sich:

Hinzu kommt, dass kein Factor sein Kalkulationstool offenlegt. Möchte ein Factor sein Geschäft pushen, senkt dieser Factoringgebühr und/oder Zinssatz. Factoring Konditionen werden meist individuell ausgehandelt. Es wird den einen Testsieger oder besten Factor nie geben können, da jeder Factor seine jeweils gewünschte Zielgruppe mit Top Angeboten bewirbt.

Ein professioneller Factoring Makler kennt die für unterschiedliche Branchen, Bonitäten, Umsatzgrößen oder Factoring Varianten preiswerten aktuellen Anbieter (welche ständig wechseln können). Wir selektieren auf Basis Ihrer Unternehmensdaten geeignete leistungsstarke Gesellschaften und verhandeln in Ihrem Interesse die besten Konditionen. Diese erhalten wir nie von der gleichen Factoringgesellschaft!

Es gibt über 30 verschiedene Factoring Varianten. Die meisten Factoringgesellschaften bieten hiervon max. 3-4 Varianten an. Wie soll hier objektiv und seriös ein Testsieger (für alle Branchen, Umsatzklassen, Factoring Varianten, Sonderlösungen, etc.) ermittelt werden können? Die Verfasser dieser "Factoring Testsieger" Berichte betreiben nicht selten eine eigene Factoringgesellschaft oder sind für deren Marketing Kampagnen zuständig.

Kosten Beispiele:

Hier einige Kosten Beispiele günstiger Factoringgesellschaften. Diese sollen Ihnen als erste Orientierung dienen. Bei Handwerkern, Anlagen- und Maschinenbauern fällt die Factoringgebühr auf Grund der Leistungserbringung nach VOB etwas höher aus. Stand der Konditionen: 02.05.2022

Factoring Umsatz p.a. 800 T€ 2.8 Mio. € 6.0 Mio. € 14 Mio. € 42 Mio. €
Factoringgebühr 0,89% 0,62% 0,35% 0,16% 0,12%
Zinssatz p.a. 2,85% 2,25% 1,65% 1,45% 1,20%
Ø Liquiditätszufluss 60 T€ 240 T€ 580 T€ 1.6 Mio. € 4.0 Mio. €
Factoringgebühr p.a. 7.120 € 17.360 € 21.000 € 22.400 € 50.400 €
Zinskosten p.a. 1.710 € 5.400 € 9.570 € 23.200 € 48.000 €
Saldo aus FG & Zins p.a. * 8.830 € 22.760 € 30.570 € 45.600€ 98.400 €
rechnerische mtl. Kosten * 736 € 1.897 € 2.548 € 3.800 € 8.200 €
Kosten in % vom Umsatz ** 1,10% 0,81 % 0,51 % 0,34 % 0,23 %

* Konditionen exklusiv Debitorenprüfkosten (abhängig von Debitorenstruktur) und evtl. Einrichtungsgebühr (abhängig vom jeweiligen Anbieter), Beträge kfm. gerundet // ** Erlösschmälerung in % vom Umsatz oder alternativ Ihr "Kalkulationsaufschlag" an die Debitoren zur 100% Kostendeckung //Die dargestellten Konditionen stellen kein Angebot im rechtlichen Sinn dar. Angebote werden individuell auf Basis der betrieblichen Parameter eines Unternehmens kalkuliert.

Lassen Sie sich von "Testsieger Aussagen" bitte nicht in die Irre führen und vergleichen Sie selbst den Markt, holen sich mehrere Angebote ein oder lassen einen unabhängigen Preisvergleich, basierend auf Ihren Unternehmensdaten, erstellen. Dies ist in aller Regel zielführender und wird Ihnen vermutlich viel Geld einsparen.

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