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Factoring Beispiele

Wir stellen Ihnen unterschiedliche Factoring Kosten Beispiele verschiedener Branchen, Umsätze und Varianten mit aktuellen Konditionen vor.

Factoring Kosten & Beispielrechnungen:

Nachfolgende Berechnungsbeispiele beziehen sich auf Factoring Kosten unterschiedlicher Factoring-Varianten, Branchen und Unternehmensgrößen. Die angegebenen Konditionen beziehen sich auf 1- oder 2-Vertragsmodelle und sollen Ihnen eine erste Orientierung zur Preisgestaltung geben.

Je nach Branche, Ertragslage, Debitorenstruktur und ausgewähltem Factor, können Factoringgebühr und Zins niedriger oder auch höher liegen. Weitere Kostenbeispiele verschiedener Branchen finden Sie unter Factoring-Vergleich.

Konditionen Beispiele für Inhouse & Stilles Factoring

Nachfolgende Angebote wurden für Unternehmen aus den Bereichen Handel, Produktion und Dienstleistung mit guter Bonität verhandelt. Aktuelle Konditionen können auch bei gleichem Umsatz, je nach betrieblichen Strukturdaten, geringfügig abweichen. Die Kosten Beispiele basieren auf einem Mix unterschiedlicher Branchen. Sie finden weitere Factoring Beispiele hier.

Factoring Umsatz p.a. 700 T€ 2.8 Mio. € 5.0 Mio. € 14 Mio. € 38 Mio. €
Factoringgebühr 1,15 % 0,64 % 0,44 % 0,24 % 0,12%
Zinssatz p.a. 3,45 % 2,85 % 2,25 % 1,75 % 1,55 %
Ø Liquiditätszufluss 60 T€ 250 T€ 560 T€ 1.3 Mio. € 4.2 Mio. €
Factoringgebühr p.a. 8.050 € 17.920 € 23.760 € 33.600 € 45.600 €
Zinskosten p.a. 2.070 € 7.125 € 12.600 € 22.750 € 65.100 €
Saldo aus FG & Zins p.a. * 10.120 € 25.045 € 36.360 € 56.350 € 110.700 €
rechnerische mtl. Kosten * 843 € 2.087 € 3.030 € 4.696 € 9.225 €
Kosten in % vom Umsatz ** 1,45 % 0,89 % 0,67 % 0,40 % 0,29 %
Factoring Variante Full-Service Inhouse Inhouse Still Still

Stand der Konditionen: 01.06.2022 / * exkl. Debitorenprüfkosten (abhängig von Debitorenstruktur) und evtl. Einrichtungsgebühr (abhängig vom jeweiligen Anbieter) / ** Erlösschmälerung in % vom Umsatz oder alternativ der maximale Skontosatz, den Sie Ihren Kunden gewähren dürfen, damit der Rechnungsausgleich des Debitors per Skontozahlung preiswerter für Sie wäre.

Bitte beachten Sie, dass die dargestellten Konditionen kein Angebot im rechtlichen Sinn darstellen und individuell auf Basis der sehr unterschiedlichen Parameter eines Unternehmens kalkuliert werden.

Konditionen Beispiele für Handwerker mit Leistungen nach VOB

Handwerksfirmen und Maschinenbauer arbeiten mit Teil- und Abschlagszahlungen, sowie vielfach auf Basis der VOB (Vergabe- und Vertragsordnung für Bauleistungen) mit verlängerten Gewährleistungsfristen. Daher kalkulieren die Anbieter für VOB Factoring bei diesen Branchen mit höheren Factoringgebühren, meist mit einer All In Gebühr.

Nachfolgende Kosten-Beispiele sollen Ihnen eine erste Orientierung geben, in welchen Bereichen die Factoringgebühren je nach Umsatz bei guter Bonität liegen können. Die All In Gebühr enthält alle Kosten, inkl. Factoringgebühr, Zins und Debitorenprüfkosten. Die Konditionen wurden für eine 90% Sofortauszahlung im stillen Verfahren (ohne Offenlegung) kalkuliert. Stand der Konditionen: 01.06.2022

Factoring Umsatz p.a. 600 T€ 900 T€ 1.8 Mio. € 2.5 Mio. € 4.0 Mio. €
Anzahl Kunden p.a. 80 75 320 160 210
Ø Rechnungsbetrag 950 € 1.300 € 2.400 € 6.900 € 14.400 €
Ø Liquiditätszufluss 80 T€ 112 T€ 225 T€ 310 T€ 490 T€
ALL-IN Gebühr in % ** 2,95 % 2,75 % 2,45 % 2,15 % 1,95 %

Bei folgenden Angeboten wurde nach der Einzelkostenberechnung oder Smart-Factoring kalkuliert. Hierbei wird die Factoringgebühr auf eine feste Finanzierungslinie abgestellt und bleibt, auch bei steigenden Umsätzen, konstant.

Weitere Factoring Konditionenbeispiele:

Selektives Factoring für IT-Dienstleister (1.25 Mio.):

Inhouse Verfahren für eine Werbeagentur (1.6 Mio.):

Handelsunternehmen nutzt Full Service Factoring (2.0 Mio.):

Zeitarbeit mit Inhouse Factoring (2.5 Mio.):

Transportgewerbe & Logistik (2.8 Mio.):

Maschinenbau mit VOB-Factoring (3.2 Mio.):

Personaldienstleister nutzt Ausschnittsfactoring (5.2 Mio.):

Elektrotechnik nutzt Full Service Verfahren (7.2 Mio.):

Großhandel mit Stilles Factoring (9.0 Mio.):

Automotive nutzt Stilles Factoring (26.0 Mio.):

Produktionsbetrieb - Restrukturierungsfall (36.0 Mio.):

Großhandel mit Inhouse Factoring (48.0 Mio.):

Konditionen: Stand Februar 2022 - freibleibend, je nach Anbieter, Factoring Variante, Debitorenstruktur und Bonität!

Sie erhalten Ihren individuellen Kostenvergleich verschiedener Anbieter mit Zusendung des jeweiligen Analysebogens. Alternativ können Sie die Online-Anfrage zur Abgabe einer ersten Indikation nutzen

Die wichtigsten Parameter und Einflussfaktoren zur Kalkulation von Kosten und Gebühren finden Sie unter Berechnung der Factoringgebühr.